Ключевые шаблоны для ведения бюджета в Excel. В помощь бухгалтеру – полезные функции Excel Эксель для бухгалтера таблицы

12.04.19
Нововведения в Google Docs позволяют отказаться от использования локальных копий приложений из пакета Microsoft Office. Теперь текстовые документы, таблицы и презентации можно загружать в Docs без конвертации и работать с ними без каких-либо ограничений. Новые возможности доступны пока только корпоративным пользователям, но до конца весны 2019 г. Google снимет это ограничение. 1 045
29.04.14
В сложных экономических условиях анализ финансово-хозяйственной деятельности организации остается предметом постоянной заботы бизнеса. В последнее время одним из трендов на рынке труда явилось увеличение спроса на финансовых аналитиков, так в начале 2014 года спрос на них был на 6,1% больше, чем в 2013 году. Напомним, что сам предмет финансового анализа включен в общегосударственную программу подготовки бухгалтеров в ВУЗах России. 4 731
26.03.14
В сложных экономических условиях анализ собственной финансово-хозяйственной деятельности остается предметом постоянной заботы бизнеса. В начале 2014 года спрос на финансовых аналитиков был на 6,1% больше, чем годом раньше. 4 525
08.11.12
В связи с принятием Закона № 208-ФЗ «О консолидированной финансовой отчетности» увеличивается нагрузка на финансовые службы российских организаций и, как следствие, растет интерес менеджмента к вопросу организации автоматизированной подготовки отчетности по МСФО. 18 728
23.07.12
Проблема автоматизации процессов учета и подготовки отчетности по МСФО. 3 15 156
29.03.12
Общее Справочник единиц измерений дополнен кодами единиц измерений, согласно приложения 2 Общероссийского классификатора единиц измерения ОК 015-94 (МК 002-97) (ОКЕИ)(утв. постановлением Госстандарта РФ от 26 декабря 1994 г. N 366) (в редакции изменений NN 1, 2, 3) (с изменениями NN 4/99, 5/99, 6/2000,7/2000). АРМ Главного бухгалтера Внешняя отчетность: Добавлен... 711
20.03.12
В письме ФНС от 1 марта 2012 г. N БС-4-11/3387@ сообщается, что ФНС России проводится работа по созданию единого ресурса сведений о льготах и ставках по имущественным налогам по России. Он будет размещен на сайте Службы. Информационный ресурс "Имущественные налоги: ставки и льготы" будет иметь общий доступ. Он предназначен для обеспечения работы Контакт-центров. Сотрудники налоговых органов формируют сведения о ставках и льготах... 803
13.03.12
Общее 1. Справочник партнеров. Для партнера - физического лица поле увеличено до 15 символов. АРМ Главного бухгалтера 1. Внешняя отчетность: В формы и добавлены запросы на расчет форм 3,4,6. При ответе формы не рассчитываются и не выводятся на печать. Добавлен алгоритм и шаблон отчета 1 092
02.03.12
Дополнение № 1-6 к пакету обновлений № 28 Главная книга 1. Внешняя отчетность. В формы «Бухгалтерская отчетность» и «Бухгалтерская отчетность ГНИВЦ» добавлены запросы на расчет форм 3,4,6. При ответе «Нет» формы не рассчитываются и не выводятся на печать. Добавлен алгоритм и шаблон отчета «Пояснения к балансу и отчету о приб(ф.5)» в соответствии с Приказом Минфина РФ №66н от 22.07.10г. №124н от 05.10.11. При сдаче... 1 327
25.10.11
В Excel удобно проверять исполнение годового бюджета, сравнивая план и факт, но для этого надо перенести реальные цифры из «1С» или другой бухгалтерской программы. Ручной ввод данных может привести к ошибкам. Избежать их поможет специальный шаблон для сбора фактических цифр из оборотно-сальдовой ведомости. Готовый файл размещен на сайте www.gazeta-unp.ru в тексте этой статьи. 9 579
12.07.11
Вопрос применения МСФО актуален во всем мире. Даже такие адепты собственных стандартов как США неотвратимо двигаются в сторону сближения с международными стандартами финансовой отчетности. Актуален данный процесс и для России. Несколько утихший в кризис интерес к МСФО в нашей стране вновь пошел в рост. Обучающие курсы и услуги по трансформации вновь пользуются повышенным спросом. 13 857
31.05.11
Проще всего подробный отчет о движении денежных средств сформировать в Excel на основе данных, выгруженных из «1С». Но многие операции приходится делать вручную. Упростить эту работу и составить отчет буквально за несколько минут можно, если сделать это в специальном шаблоне Excel. 22 021
25.05.11
Работа в автоматизированной системе ведения учета по МСФО начинается с загрузки начальных данных – это наполнение нормативно-справочной информации и отражение проводок, обеспечивающих формирование входящего баланса на плане счетов МСФО. 6 705
12.11.10
Постановка учета по международным стандартам начинается с выбора способа подготовки данных. Российские компании используют три основных метода составления отчетности по МСФО: трансформация; параллельный учет; трансляция проводок российского учета в МСФО. Каждый из них имеет свои достоинства и недостатки. 10 256
02.09.09
Налоговая служба по-прежнему раздает всем желающим программу «Налогоплательщик ЮЛ». Это ПО позволяет формировать налоговую и бухгалтерскую отчетность. Мы выяснили, в каких случаях может пригодиться бесплатная программа. Заодно и узнали, чем хороша ее последняя версия. 1 27 644
10.12.08
Выпущена версия 1.2.5 конфигурации "Консолидация.ПРОФ" (ред. 1.2) для системы "1С:Предприятие 8". Новое в версии: 1. Новая типовая методическая модель "Анализ и прогноз финансового состояния отдельных предприятий и холдингов". Методическая модель включает следующие виды отчетов: Отчеты типа «Оборотно – сальдовая ведомость», формируемые по данным регистров бухгалтерии внешних информационных баз: "1С:Бухгалтерия 7.7"; "1С... 760

Управленческий учет предназначен для представления фактического состояния дел на предприятии и, соответственно, принятия на основе данных управленческих решений. Это система таблиц и отчетов с удобной ежедневной аналитикой о движении денежных средств, прибылях и убытках, расчетах с поставщиками и покупателями, себестоимости продукции и т.п.

Каждая фирма сама выбирает способ ведения управленческого учета и нужные для аналитики данные. Чаще всего таблицы составляются в программе Excel.

Примеры управленческого учета в Excel

Основные финансовые документы предприятия – отчет о движении денежных средств и баланс. Первый показывает уровень продаж, затраты на производство и реализацию товаров за определенный промежуток времени. Второй – активы и пассивы фирмы, собственный капитал. Сопоставляя эти отчеты, руководитель замечает положительные и отрицательные тенденции и принимает управленческие решения.

Справочники

Опишем учет работы в кафе. Предприятие реализует продукцию собственного производства и покупные товары. Имеют место внереализационные доходы и расходы.

Для автоматизации введения данных применяется таблица управленческого учета Excel. Рекомендуется так же составить справочники и журналы с исходными значениями.

Если экономист (бухгалтер, аналитик) планирует расписывать по статьям и доходы, то такой же справочник можно создать для них.

Удобные и понятные отчеты

Не нужно все цифры по работе кафе вмещать в один отчет. Пусть это будут отдельные таблицы. Причем каждая занимает одну страницу. Рекомендуется широко использовать такие инструменты, как «Выпадающие списки», «Группировка». Рассмотрим пример таблиц управленческого учета ресторана-кафе в Excel.

Учет доходов

Присмотримся поближе. Результирующие показатели найдены с помощью формул (применены обычные математические операторы). Заполнение таблицы автоматизировано с помощью выпадающих списков.

При создании списка (Данные – Проверка данных) ссылаемся на созданный для доходов Справочник.

Учет расходов

Для заполнения отчета применили те же приемы.

Отчет о прибылях и убытках

Чаще всего в целях управленческого учета используется отчет о прибылях и убытках, а не отдельные отчеты по доходам и расходам. Данное положение не нормируется. Поэтому каждое предприятие выбирает самостоятельно.

В созданном отчете для подсчета результатов используются формулы, автозаполнение статей с помощью выпадающих списков (ссылки на Справочники) и группировка данных.

Анализ структуры имущества кафе

Источник информации для анализа – актив Баланса (1 и 2 разделы).

Для лучшего восприятия информации составим диаграмму:

Как показывает таблица и рисунок, основную долю в структуре имущества анализируемого кафе занимают внеоборотные активы.

По такому же принципу анализируется пассив Баланса. Это источники ресурсов, за счет которых кафе осуществляет свою деятельность.

We"re sorry, the browser you are using is limiting the functionality of this website. To get the best experience, we recommend that you switch to an up-to-date fully supported web browser. If you feel that you have received this message in error, please contact us .



Управляете ли вы финансами вашей компании или вашими домашними финансами, создание бюджета – важный первый шаг. Наличие бюджета необходимо, чтобы отслеживать текущие расходы, определять, в каких областях можно сократить расходы, а также принимать решения о том, на какие цели расходовать средства.

Хотя создание бюджета может казаться сложным процессом, использование шаблона бюджета может помочь сделать процесс чуть менее устрашающим. Как же выбрать подходящий для ваших целей шаблон из огромного количества существующих? Мы просмотрели лучшие шаблоны в Excel и рассказали про них в данной статье, чтобы вы могли выбрать те, которые лучше всего подходят вам. Кроме того, мы предлагаем подробное описание того, как использовать шаблон персонального бюджета на месяц в Excel и в Smartsheet.

Как выбрать правильный шаблон бюджета

Шаблон бюджета может быть очень сложным или очень простым: всё зависит от ваших целей. Это может быть создание бюджета для проекта на работе, отслеживание домашних расходов или планирование предстоящего важного события, например, свадьбы, или все вышеперечисленное вместе. В любом случае, важно выбрать подходящий шаблон для управления бюджета. Мы предлагаем вам описание различных типов шаблонов и расскажем, в каких случаях их стоит использовать.

Бюджет учебного клуба

Обычно учебные клубы для достижения своих ежегодных целей проводят мероприятия по сбору средств или получают спонсорскую помощь. Наличие бюджета учебного клуба важно для управления операциями и стратегиями клуба, а также для создания архива целей на каждый год. Данный шаблон бюджета учебного клуба поможет вам быстро отслеживать и управлять доходами и расходами клуба, а также сравнивать общий бюджет и текущий баланс.

 Загрузить бюджет учебного клуба

Бизнес-бюджет

Вне зависимости от размера вашего бизнеса, наличие бизнес-бюджета является ключевым для роста вашей компании. Бизнес-бюджет поможет вам принимать стратегические решения о потенциальных направлениях роста, сокращении расходов и общем здоровье вашей компании. Данный шаблон бизнес-бюджета отлично подходит для поставщиков услуг и компаний, производящих и сбывающих товар.

 Загрузить шаблон бизнес-бюджета

Бюджет студента ВНУ

Любому начинающему студенту необходимо как можно раньше создать свой студенческий бюджет. Хотя сумма денежных средств, необходимых для учёбы в ВНУ, может быть внушительных размеров, шаблон студента ВНУ поможет определить, сколько денег нужно на текущие расходы, сколько нужно сэкономить и каким образом претворить это в жизнь. В данном шаблоне студента вы найдёте таблицу для данных о доходах и расходах поквартально, и ещё одну таблицу для предварительной оценки ежемесячных школьных расходов.

 Загрузить шаблон бюджета студента ВНУ

Бюджет отдела

Бюджет отдела полезен для определения потенциальных расходов отдела на ближайший финансовый год. Данный шаблон бюджета отдела поможет вам сравнивать процентные изменения бюджетных показателей для каждого года.

 Загрузить шаблон бюджета отдела

Шаблон бюджета выхода на пенсию

Когда вы планируете выход на пенсию, необходимо как можно раньше создать план действий. Знаете ли вы, сколько составят ваши ежедневные расходы? Какие у вас будут источники дохода? Используя шаблон раннего выхода на пенсию, вы сможете лучше определить, сколько вам точно нужно откладывать на пенсию. Данный шаблон включает в себя две страницы: одна страница для оценки ваших пенсионных доходов и расходов в неделю, две недели, месяц, квартал и год, а вторая – для просмотра предварительного бюджета с учётом инфляции.

 Загрузить шаблон бюджета выхода на пенсию

Шаблон семейного бюджета по месяцам

Семьи, которые серьёзно относятся к своему финансовому будущему, оценят этот шаблон планирования семейного бюджета. Откладываются ли деньги на покупку автомобиля или дома для всей семьи или на оплату высшего образования детям, шаблон семейного бюджета поможет создать ваш семейный годовой бюджет и поспособствует достижению ваших целей. Данный шаблон семейного бюджета включает в себя все статьи семейных доходов и расходов по месяцам, а также сводку всех данных на текущий момент для каждой категории.

 Загрузить шаблон семейного бюджета

Шаблон подробного персонального бюджета на месяц

Шаблон подробного персонального бюджета на месяц похож на шаблон бюджета с нулевой базой, так как в его основе лежит тот же метод ведения бюджета – каждый рубль дохода идёт на покрытие расходов, в результате чего имеет место нулевой баланс. Тем не менее, отличие подробного персонального бюджета в том, что с его помощью можно вести бюджет на каждые две недели, а не на месяц. Таким образом, сокращается возможность выхода за рамки бюджета на платежный период и начала следующего периода с минусовым балансом. В шаблоне подробного персонального бюджета вы сможете указать все ваши доходы и расходы на первой странице и отслеживать транзакции на следующих страницах.

Бюджет праздничных покупок

Праздники – не самое лёгкое время. Чтобы убедиться, что вы не забыли купить подарок для вашей любимой тёти, заполните бюджет праздничных покупок заранее. Воспользуйтесь этим шаблоном бюджета праздничных покупок, чтобы составить список подарков, которые вы хотите приобрести, отметьте, кому вы хотите их подарить, какова их стоимость, как они будут упакованы, а также укажите, собираетесь ли вы доставить их лично или отправить по почте. В данном шаблоне вы найдёте удобную панель мониторинга, предоставляющую возможность быстрого просмотра оставшихся денежных средств в вашем бюджете праздничных покупок.

 Загрузить шаблон бюджета праздничных покупок

Бюджет ремонта дома

Если вы планируете построить новый дом или просто обновить что-то в уже построенном, бюджет строительных работ в доме пригодится вам для планирования необходимых расходов, желаемых улучшений и экстренных ремонтных работ. Убедитесь, что ваши строительные или ремонтные работы выполняются в срок и не выходят за рамки бюджета, с помощью шаблона ремонта дома. Отслеживайте материалы и работу для каждого отдельного элемента, сравнивайте их с бюджетом, а также будьте в курсе текущего баланса бюджета.

 Загрузить шаблон бюджета строительных работ в доме

Бюджет домашних расходов

Этот шаблон похож на шаблон планирования семейного бюджета – с его помощью также можно отслеживать доходы и расходы для всей вашей семьи. Разница заключается в том, что в этом шаблоне для каждого месяца отведена отдельная страница, в то время как в шаблоне семейного бюджета на одной странице помещается целый год. Данный шаблон домашних расходов предоставляет более детальный просмотр данных для каждого месяца.

 Загрузить шаблон бюджета домашних расходов

Средство управления бюджетом

С помощью шаблона средства управления бюджетом вы можете отслеживать расходы и управлять вашим бюджетом в едином месте. Шаблон включает в себя годовой бюджет, бюджет для одного месяца и журнал истории транзакций. Данный шаблон представляет собой полноценное решение для управления бюджетом. Вы можете записывать все транзакции, а также отслеживать траты за весь год или за каждый месяц.

 Загрузить шаблон управления денежными средствами

Персональный бюджет

Персональный бюджет поможет вам отслеживать и управлять вашими доходами, расходами и сбережениями, чтобы вы могли двигаться к достижению ваших финансовых целей. Неважно, составляете вы ваш первый бюджет с нуля или обновляете уже существующий, использование шаблона персонального бюджета поможет вам быстро получить визуальное представление о состоянии ваших финансов. В данном шаблоне персонального бюджета вы можете указывать ваш доход, планируемые сбережения и расходы на одной странице, и просматривать панель мониторинга для получения общих сведений о состоянии бюджета на второй странице.

 Загрузить шаблон персонального бюджета

Бюджет проекта

Ключевым фактором управления успешными проектами является создание точного бюджета проекта и его отслеживание. Это может быть непростой задачей, так как охват проекта и графики постоянно меняются. Использование данного шаблона поможет вам держать под контролем бюджет вашего проекта. Вы можете отслеживать материалы, работу и фиксированные стоимости для каждой проектной задачи, а также выполнять мониторинг разницы между фактическими и запланированными в бюджете суммами.

 Загрузить шаблон проекта бюджета

Простой бюджет

Если вы только создаёте ваш самый первый бюджет, вам пригодится шаблон простого бюджета. Этот шаблон даёт возможность перечислить все расходы и доходы и просмотреть итоговые суммы для каждой категории, а панель мониторинга поможет визуально представить часть дохода, которая идёт на погашение расходов, и оставшийся свободный доход.

 Загрузить шаблон простого бюджета

Бюджет свадебного торжества

Планирование дня вашей свадьбы может занять много времени, сил и денежных средств. Создание бюджета ещё до начала планирования свадебного торжества позволит вам установить начальную сумму денежных средств, которые вы можете потратить. Воспользовавшись шаблоном бюджета свадебного торжества, вы не только сможете определить, сколько денег вам надо отложить, но и выявить незапланированные расходы. Данный шаблон содержит средство предварительной оценки суммы, которую вы хотите потратить, для каждой категории. Затем, по мере планирования мероприятия, вы сможете добавлять суммы фактически затраченных средств для отслеживания расхождения бюджета.

 Загрузить шаблон бюджета свадьбы

Еженедельный бюджет

Планировщик еженедельного бюджета будет полезен для отслеживания ваших доходов и расходов для недели или двух недель. Этот шаблон основывается на шаблоне семейного бюджета и включает в себя дополнительные столбцы для каждой недели. С его помощью вы получите подробное представление о вашем бюджете.

 Загрузить шаблон еженедельного бюджета

Таблица бюджета с нулевой базой

Шаблон бюджета с нулевой базой представляет собой бюджет для одного месяца, где разница между вашим месячным доходом и расходами должна быть равна нулю. В основе этого метода ведения бюджета лежит идея о том, что каждый рубль вашего дохода идёт в какой-то раздел вашего бюджета, и вы всегда знаете, куда идут ваши деньги. Этот шаблон включает в себя два раздела: в одном располагается список всех источников вашего дохода, а в другом – все ваши расходы. Как только оба раздела будут заполнены, вы сможете увидеть, действительно ли разница равна нулю, и отредактировать бюджет соответствующим образом.

 Загрузить шаблон бюджета с нулевой базой

Важность персонального бюджета

Наличие персонального бюджета важно не только для вашего финансового благосостояния и спокойствия, но и для достижения ваших краткосрочных и долгосрочных целей. Управление бюджетом с помощью шаблона персонального бюджета поможет вам не сбиться с намеченного пути.

Чтобы начать работу с персональным бюджетом, выполните следующие действия:

Определите ваши цели. Создайте список ваших краткосрочных и долгосрочных финансовых целей. Решите, какие цели являются для вас более приоритетными, каким образом вы планируете достичь их, а также определите временные рамки для их достижения. Достижение краткосрочных целей должно занимать не больше года и включать в себя такие элементы, как, например, выплата долгов по кредитным картам. Достижение долгосрочных целей может занимать несколько лет и включать в себя такие цели, как, например, создание накоплений для оплаты высшего образования ваших детей или пенсионных накоплений.
Отслеживайте ваши траты. Чтобы сделать точную оценку того, сколько средств вы должны отводить на покрытие тех или иных расходов вашего персонального бюджета, вам потребуется знать, сколько вы тратите средств по каждой категории. Просмотрите ваши банковские выписки за последние 3-4 месяца, чтобы узнать, каковы основные статьи ваших расходов. Конечно, вы всегда можете изменить сумму бюджета для каждой категории трат, но предлагаемый нами подход предоставит вам базовые показатели, от которых вы сможете оттолкнуть.
Настраивайте ваш бюджет. Используйте шаблон персонального бюджета, чтобы начать работу, а затем индивидуализируйте его, исходя из ваших требований. Кроме того, обратите внимание, что расходы будут разными от месяца к месяцу, поэтому не забывайте периодически проверять ваш бюджет и обновлять его по мере изменения обстоятельств.

Начало работы с шаблоном персонального бюджета в Excel

После того, как вы создали список ваших целей и начали отслеживать расходы, создайте ваш текущий бюджет, используя шаблон персонального бюджета.

Откройте шаблон персонального бюджета, добавьте сведения о вашем доходе, планируемых сбережениях и суммах расходов для каждого месяца. Этот шаблон состоит из двух страниц: панель мониторинга и бюджет.

На странице бюджета вы найдёте три раздела: доход, сбережения и расходы. Категория доходов включают в себя следующие источники дохода:

Заработная плата
Процентный доход
Дивиденды
Возмещения
Бизнес
Пенсия
Другое

В следующем разделе можно указать ваши планируемые сбережения. Этот раздел может включать в себя краткосрочные или долгосрочные цели, которые вы определили ранее. Раздел содержит следующие категории, которые вы можете менять:

Фонд на случай непредвиденных обстоятельств
Перевод на сберегательный счёт
Пенсия
Инвестиции
Образование
Другое

Последний раздел страницы персонального бюджета содержит расходы. Здесь вы найдёте различные категории и связанные с ними подкатегории. Основные категории расходов включают в себя:

Дом (домашние расходы)
Транспорт
Ежедневные расходы
Развлечения
Здоровье
Отпуск

Как только вы введёте значения для каждой категории доходов, сбережений и расходов, вы увидите, что итоговая сумма для каждого месяца автоматически высчитывается и отображается в нижней части каждого столбца. Кроме того, итоговые суммы высчитываются в конце каждой строки и представляют собой данные на текущий момент для каждого элемента бюджета, категории и раздела.

На другой странице вы найдёте панель мониторинга для вашего бюджета. Панель мониторинга поможет вам получить визуальное представление о состоянии и здоровье вашего бюджета, а также будет автоматически обновляться при внесении изменений в таблицу бюджета. Панель мониторинга, включённая в шаблон персонального бюджета, состоит из 4-х частей:

Краткая сводка о возможных источниках сбережений. Эта краткая сводка поможет высчитать ваши потенциальные сбережения для каждого месяца, после того, как вы достигните текущих целей по сбережению средств. Сумма потенциальных сбережений высчитывается в результате вычитания сумм общих сбережений и общих расходов из суммы общего дохода.

Диаграмма соотношения доходов и расходов. Эта диаграмма даёт возможность быстрого визуального просмотра разницы между вашим общими доходами и расходами для каждого месяца, что поможет вам оценить здоровье вашего бюджета.

Круговая диаграмма соотношения между доходами, расходами и сбережениями. Эта диаграмма демонстрирует, какую часть вашего бюджета занимают доходы, расходы и сбережения.

Использование шаблона персонального бюджета в Smartsheet

Smartsheet представляет собой надёжный инструмент на основе электронных таблиц для совместной работы и сотрудничества. Заранее отформатированный шаблон персонального бюджета упрощает создание бюджета, осуществление проверок здоровья бюджета и улучшение отчётности. В данном шаблоне вы можете указать свой бюджет на месяц, а затем отслеживать фактические траты. С помощью имеющихся формул вы сможете работать с годовыми общими расходами, годовыми запланированными расходами и их разницей. Эти данные будут автоматически высчитываться по мере изменения данных таблицы. Мощные функции Smartsheet для совместной работы позволяют вам прикреплять вложения, настраивать напоминания и предоставлять доступ к бюджету заинтересованным лицам.

Вот каким образом можно использовать шаблон персонального бюджета в Smartsheet:

1. Выберите шаблон персонального бюджета

Перейдите на сайт сайт и выполните вход в вашу учётную запись (или воспользуйтесь бесплатной 30-дневной пробной версией).
Перейдите во вкладку "Домашняя", нажмите "Создать" и выберите опцию "Просмотр шаблонов".
Введите слово "Бюджет" в поле "Поиск шаблонов" и нажмите на иконку в виде увеличительного стекла.
Отобразится список шаблонов. Для нашего примера мы воспользуемся шаблоном "Планирование семейного бюджета по месяцам". Нажмите на синюю кнопку "Использовать шаблон" в правом верхнем углу.
Назовите ваш шаблон, выберите, куда его сохранить, и нажмите кнопку "ОК".

2. Введите данные для вашего бюджета

Откроется заранее отформатированный шаблон, содержащий контент для образца, а также уже готовые разделы, категории и подкатегории. В Smartsheet вы можете без труда добавлять или удалять строки, в зависимости от данных вашего бюджета.

Просто щёлкните правой кнопкой мыши по строке и выберите "Вставить выше" или "Вставить ниже", чтобы добавить строку, или "Удалить", чтобы удалить строку.

Обновите названия разделов и подразделов в основном столбце в соответствии с вашими данными.

*Обратите внимание, что раздел "Сбережения и накопления" в этом шаблоне включается в раздел "Расходы". Вы можете перенести этот раздел в более подходящее для вас место, выбрав нужные строки, щёлкнув правой кнопкой мыши по ним и выбрав "Вырезать". Затем щёлкните правой кнопкой мыши по строке, куда вы хотите вставить выбранные строки, и нажмите "Вставить".

Введите данные ваших доходов, сбережений и расходов для соответствующих категорий вашего бюджета в столбце "Месячный бюджет". Обратите внимание, что иерархия уже была заранее настроена для вас, а формулы будут автоматически высчитывать итоговые значения для категорий на основании данных, указанных в подразделах.
В левой части каждой строки вы можете прикреплять файлы непосредственно к элементам бюджета (идеально подходит для прикрепления банковских выписок, налоговых документов и т.д.).
Добавляйте важные детали в столбце "Комментарии", например, сведения об счетах или ссылки на определённые счета.

3. Обновляйте фактические данные месячного бюджета

Вводите фактические суммы в рублях для каждого из элементов бюджета в течение соответствующего месяца. Вы можете настроить получение напоминаний, открыв вкладку "Оповещения" в нижней части страницы и выбрав "Новое напоминание". Дополнительную информацию .

Вы можете предоставить доступ к вашему бюджету заинтересованным лицам. Это поможет не только держать в курсе других о состоянии бюджета, но и увеличит отчётность с вашей стороны. Чтобы предоставить доступ, откройте вкладку "Совместный доступ" в нижней части страницы. Добавьте адреса электронной почты пользователей, которым вы хотите открыть доступ, добавьте сообщение и нажмите на синюю кнопку "Предоставить доступ к таблице" в нижнем правом углу диалогового окна.

Найдите лучший шаблон персонального бюджета

Бюджет – это ваша финансовая основа. Он чётко описывает ваши доходы, расходы и планируемые сбережения. Подходящий шаблон бюджета поможет начать движение в сторону поставленных финансовых целей и полного контроля над вашими денежными средствами. С помощью заранее отформатированного шаблона вы можете повторно использовать одну и ту же основу бюджета для следующего года, что существенно упростит процесс ведения бюджета и создаст журнал бюджетов.

Узнайте, как без труда использовать шаблон персонального бюджета. Попробуйте бесплатную 30-дневную версию Smartsheet.

Здравствуй уважаемый читатель!

Эта статья заинтересует представителей таких профессий как экономисты, бухгалтера и финансисты любых отраслей и форм собственности. Собственно, Excel для экономистов это практически самый главный инструмент эффективной работы, так как мало какой инструмент обладает такой огромной функциональностью, впрочем, и достаточно важен для бухгалтеров. Ведь каждому человеку очень нравится когда вся работа выполняется быстро, точно и легко, а еще правильно. Вот для исполнения таких желаний и служит продукт компании Microsoft. С его помощью возможно многократно увеличит свою эффективность, а также получить дополнительное время для решения интересных задач и личностного роста. А теперь давайте познакомимся с инструментами которые позволят вам это сделать и с которых в первую очередь нужно изучать работу Excel.

Такими универсальными и полезными являются функции:

Данные функции MS Excel для экономистов и бухгалтеров используются практически в большинстве вычислительных операциях Excel и позволяют значительно упростить любые вычисления и провести анализ данных, расчёты или получение информации.

Трудно переоценить возможности этих функций в работе и если вы еще их не знаете и не используете в работе, я бы настоятельно рекомендовал бы вам исправить данный пробел в своих знаниях. А также розширил их используя все знания с моего « ».

Давайте, поговорим более детально чем же так полезны эти функции для економических специальностей:

Без этой функции вообще нельзя представить любые математические вычисления по суммированию значений. Это краеугольная функция самой сути финансовых профессий, она позволяет суммировать не только , но и отдельные аргументы и всё это в одной формуле. Более детально с функцией вы можете ознакомится .

Это самая распространенная логическая функция программы MS Excel, она позволяет оперировать многими значениями, сравнивая их и выдавая правильный результат согласно указанных условий. Поддерживает множество внутренних вложений и очень похожа на «матрёшку», что всё равно не уменьшает ее полезность и универсальность. Детальнее эта функция описана .

А вот эта функция в некотором смысле соединяет две предыдущие функции, но если первая только суммировала, а вторая работала с критериями и условиями, то эта функция суммирует значения по заданному критерию в любом предоставленном диапазоне значений. Более детально о работе функции вы прочтете или просмотрите видео.

В своих статьях я очень детально описывал работу с этими функциями, конечно не хочется повторятся, но всё же, знания возможностей Excel вам помогут значительно упростить работу и ускорить получаемый результат. Изучите очень серьезно эти 3 функции для экономистов и бухгалтеров, и ваша продуктивность значительно вырастит.

Ознакомьтесь, изучите и пусть работа вам будет радость, легка и интересна! Буду очень благодарен за оставленные комментарии, так как это показатель читаемости и вдохновляет на написание новых статей! Делитесь с друзьями прочитанным и ставьте лайк!

До встречи на страницах ! Не забудьте поблагодарить автора!

Инфляция — это когда быть бедным стоит уже на 20 процентов дороже.

Особенность учета своих расходов заключается в том, что это процесс растянутый во времени, и результаты этого процесса будут заметны не сразу. Но краткосрочность ожиданий заставляет большинство людей бросать свою домашнюю бухгалтерию уже через пару недель. Человек не видит своей выгоды от ежедневного учета своих расходов. Сначала, когда энтузиазм еще жив, человек выполняет все необходимые действия, а когда энтузиазм иссякает, «работа» выполняется по инерции. Необходимо помнить, что польза от семейной бухгалтерии есть... просто вы ее пока не ощутили. Если не сдадитесь, то через пару месяцев вы получите ощутимые результаты, которые позволят вам сэкономить на расходах и сделают ваши финансовые цели более реальными.

Опрос: Вы раньше вели домашнюю бухгалтерию?

Какую пользу принесет ведение домашней бухгалтерии?

1. Зная свои ежемесячные расходы, Вы можете сократить ненужные траты и сэкономить со временем значительную сумму. Этой суммы может хватить на покупку какой-нибудь полезной вещи (телефон, велосипед, костюм).

Многие даже не догадываются что именно съедает значительную часть их бюджета. После месячного ожидания и первого отчета некоторые люди хватаются за голову, когда видят истинную картину своих расходов. Например, безобидные посиделки с друзьями или посещение мест общественного питания могут вытягивать из вашего кошелька значительные суммы. Некоторые женщины могут сильно задуматься, если узнают какая сумма уходит ежемесячно на косметику. Отдельно можно отметить работу «денежного пылесоса» - супермаркета. Он стимулирует совершение бесполезных покупок. Нам свойственно верить, что мы тратим меньше, чем на самом деле. Но факты (отчеты) вернут вас к действительности и, возможно, заставят что-то изменить к лучшему.

2. Обладая информацией обо всех своих источниках дохода, можно увеличить свой доход в разы.

Например, у вас есть несколько источников дохода. Имея полный отчет за несколько месяцев, можно проследить динамику изменения каждого источника и найти самый перспективный. Отказавшись от «хилых» источников, вы получите время на развитие перспективных.

Как составить домашний бюджет?

Семейный бюджет можно сравнить с бюджетом компании, поэтому ожидаемые расходы и доходы необходимо разбить на отдельные группы. Но сначала следует проанализировать расходы за прошлый месяц.

Если вы ведете домашнюю бухгалтерию, то за основу можно взять отчет о расходах за прошлый месяц. Анализируя информацию, вы можете сделать вывод о том, что не все покупки были нужными. Зачастую люди после зарплаты тратят значительные суммы на развлечения и бесполезные безделушки. Именно поэтому следует вести подробный учет всех покупок. Для любого можно составить целый список товаров, без которых можно спокойно обойтись. Очень редко человек может спланировать семейный бюджет без анализа прошлых расходов.

Как правильно тратить финансы? У людей разные доходы и, следовательно, расходы тоже могут существенно отличаться – приоритеты, жизненные обстоятельства и возможности у всех разные.

После анализа своих покупок, нужно поместить каждую в одну из четырех групп: первая необходимость, нужные расходы, желаемые покупки и ненужное. Теперь для планирования экстренного варианта домашнего бюджета достаточно исключить из расходов две последние группы – желаемое и ненужное. Если зарплата позволяет, то можете составить еще один бюджет, где будет учтена и третья группа – желаемые покупки. Четвертую группу расходов (ненужное) лучше вообще исключить из плана, а вместо ненужных трат лучше заняться накоплениями.

Примеры расходов из первой группы (первая необходимость):

Квартплата
Продукты питания
Лекарства
Кредит
Транспорт и/или автомобиль

Расходы категории «нужное»:

Интернет
Средства гигиены
Спортзал

Желаемое:

Ноутбук
Новая обувь
Новый телефон
Путевка на отдых

Ненужное:

Кафе и рестораны
Лотерея
Вредные продукты питания
Вредные привычки (алкоголь, сигареты)

Продукты питания – это значительная часть семейных расходов. Многие семьи тратят на продукты от 25% до 60% своего дохода. Именно поэтому нужно присмотреться к этой категории расходов повнимательнее. Желательно вести подробный список расходов, например, учитывать раздельно затраты на колбасные, молочные и кондитерские изделия, овощи, консервы и т.п. Со временем вы сможете определить самую затратную категорию продуктов питания, и попытаться сэкономить на этом.

Таблица Excel для домашнего бюджета

Начинающие домашние бухгалтера могут использовать для учета расходов и доходов обычную таблицу Excel – это просто и бесплатно. Табличный процессор не даст вам полный финансовой картины, но зато вы получите бесценный опыт, который затем пригодится для учета финансов в программах или веб-сервисах.

Простую таблицу Excel для домашней бухгалтерии можно скачать . Полная подборка таблиц Excel доступна по этой ссылке . В подборке есть самые разные таблицы, которые помогут вам не только учитывать текущие расходы и доходы, но и планировать бюджет семьи на несколько месяцев вперед.

Разберем самую простую таблицу home-buh.xls . Здесь присутствует пока один лист «Июль». Вы можете добавить новые листы по месяцам: «Август», «Сентябрь» и т.п. В каждый новый лист можно скопировать содержимое листа «Июль» (он будет шаблоном). В нашем примере все предельно просто – есть два раздела «Доходы» и «Расходы». Внося данные в эти разделы, вы формируете поле «итого» и отчеты. Вы можете добавлять новые поля (категории) в указанные разделы – отчет и поле «итого» будет автоматически обновляться.

Экономка – учет личных финансов

– это простая программа с дружелюбным интерфейсом. Благодаря своей простоте, Экономка доступна широкому кругу пользователей – от новичков до профи. В левой части окна расположено главное меню: Расходы, Доходы, Долги... Если зайти какой-либо раздел, то можно увидеть, что данные хранятся в таблицах. Каждую таблицу можно сортировать по отдельному полю. Для этого нужно нажать на заголовок соответствующего поля. Например, вы ходите отсортировать расходы по сумме – тогда нажимайте столбец «Сумма», а если вам необходимо посмотреть хронологию расходов, то нажимайте заголовок «Дата».

Кроме учета расходных и доходных операций в программе доступны такие функции: учет долгов (мне должны, я должен), кредитов (с историей погашения), система счетов пользователя (с выбором базовой валюты), а также система справочников (категории расходов и доходов). Также в программе есть таблица с ежемесячными напоминаниями о важных событиях (квартплата, выплата кредита). Отчеты можно посмотреть в отдельном разделе. Здесь пользователь сможет выбрать тип отчета, пользователя, а также временной интервал. В текущей версии Экономки есть 17 отчетов – такого количества вполне хватит для анализа вашего семейного бюджета.

Вывод. Неплохая программа с развитым функционалом и понятным интерфейсом. Идеальный вариант для начинающих «домашних бухгалтеров» – здесь все просто и наглядно. Работает под Windows, имеет малый размер, можно носить с собой на флешке.

Дребеденьги

Дребеденьги – это интернет-сервис для ведения домашней бухгалтерии. Преимущество такого сервиса очевидна – доступ к системе возможен с любого устройства и из любого места, где есть интернет. Мобильная версия сайта неплохо смотрится даже на дешевых смартфонах с небольшим разрешением экрана.

Особое внимание здесь уделено планированию семейного бюджета. В системе предусмотрен для этого специальный раздел, где пользователи могут запланировать свои расходы и доходы. Эта функция позволит заглянуть в ваше финансовое будущее – вы можете узнать сколько денег накопится через месяц или год. Очень удобно планировать накопления для будущих крупных покупок. План можно составить не только по каждому члену семьи, но и на всех сразу. Если система определит отклонение от запланированного, то она автоматически сообщит об этом и покажет величину отклонения.

Сервис позволяет объединять разные аккаунты в единый сегмент. Это очень удобно, если вы ведете семейную бухгалтерию (у каждого члена свой аккаунт). В этом случае пользователей будут объединять совместный бюджет и статистика. Разработчики системы «Дребеденьги» предлагают воспользоваться приложениями для iPhone и Android-устройств с целью ведения расходов в оффлайн-режиме, с дальнейшей синхронизацией данных с основным сервисом. Также созданы приложения для Windows (в том числе для Windows Phone).

Вывод. Веб-сервис «Дребеденьги» предназначен для любителей облачных технологий. Главное достоинство системы – это доступ с любого устройства и в любом месте (где есть интернет). Функционал неплохой – его вполне хватит для ведения домашней бухгалтерии.

Personal Finances

Программа Personal Finances – это мощный и удобный инструмент для ведения семейной бухгалтерии. Благодаря внятному и красочному интерфейсу, пользователь быстро найдет общий язык с этой программой. Главный принцип приложения: меньше действий – больше результатов. Используя функцию планирования бюджета, вы сможете оставаться в рамках своих текущих финансовых возможностей.

Программа может работать не только на компьютере под Windows, но и на смартфонах и планшетах (Android, iOS). Любой член семьи может вести таблицу расходов отдельно. Отчеты позволят определить кто больше всех зарабатывает и тратит. Функция защиты личных записей предотвратит несанкционированное редактирование, а также поможет скрывать некоторые расходы или доходы от остальных пользователей.

Для быстрого ввода информации, предусмотрена автоподстановка слов по первым буквам. Также есть возможность отменить предыдущие действия пользователя, например, отмена удаления записи из базы данных.

Главные функции программы: работа с несколькими пользователями, быстрый учет личных финансов, мультивалютность, планировщик заданий, кредиты и долги, планирование бюджета.

Вывод. Хороший вариант для продвинутых «домашних бухгалтеров». Если вас не пугает обилие функций, и вы хотите очень детально изучать свои финансы, то Personal Finances – это ваш инструмент. Хороший интерфейс и обилие отчетов удовлетворят запросы самых взыскательных пользователей.

Эта довольно известная на просторах Рунета программа. Перечислим главные достоинства «Домашней бухгалтерии» : простота (не требуется дополнительных знаний), польза (осознание своего положения поможет достичь финансовые цели), выгода (анализ доходов и расходов поможет обрести финансовую стабильность), безопасность (защита данных паролем и резервирование базы).

Программа способна вести учет финансов в масштабах всей семьи. Каждый член семьи может завести себе аккаунт и вносить доходы и расходы отдельно от остальных. Учет кредитов и долгов поможет стабилизировать ваше финансовое положение. В качестве базовой валюты можно выбрать любую мировую валюту (доллар, евро, рубли, гривны и т.п.). Расходы и доходы можно синхронизировать с разными устройствами – планшетами, смартфонами, ПК (есть версия для iOS и Android).

Система отчетов имеет законченный и продуманный вид. Получить отчет о состоянии счетов или о расходах можно за пару секунд. Домашняя бухгалтерия даст вам возможность проанализировать доходы и расходы, также вы сможете на основе отчетов составить правильный финансовый план.

Функция импорта и экспорта данных существенно сократит время ввода данных в программу. Импортируйте в программу банковские выписки и данные из других баз. Если требуется передать кому-то данные из программы, то для этих целей предусмотрен экспорт информации.

Вывод. Домашняя бухгалтерия Keepsoft – это доступный инструмент с неплохим функционалом. Наличие мобильной версии делает программу мультиплатформенной. Если вас не пугают сложные интерфейсы, то вы наверняка подружитесь с этой программой.

MoneyTracker

MoneyTracker – еще одна популярная программа для ведения семейной бухгалтерии. Здесь есть весь необходимый набор средств для контроля личных финансов – учет расходов/доходов, долгов, кредитов, мощная система отчетов, календарь и многое другое.

В программе имеется интересная деталь – информационное окно. Это область экрана, содержимое которой можно настраивать самостоятельно. Здесь можно отображать отдельные блоки, например, напоминания, курсы валют, текущее состояние бюджета. За счет информационного окна наглядность программы существенно возрастает. Такая «фишка» понравится любителям виджетов. Модуль «Календарь» можно использовать для планирования важных событий. Здесь легко настроить напоминание о любом событие.

Следует упомянуть, что программа MoneyTracker может работать в локальной сети. То есть база будет одна, а пользователей (программ) несколько. Такая функция будет востребована в таких семьях, где используют сразу несколько компьютеров, например, у сына стационарный ПК, у главы семейства ноутбук, а у жены планшет. Все эти устройства можно привязать к одной базе, и каждому члену семьи будет комфортно вносить расходы и доходы в единую базу программы MoneyTracker.

Дребеденьги